La checklist para poner tus libros al día antes de la temporada de impuestos

La mayoría de los dueños de negocio no tienen un problema de impuestos en abril. Tienen un problema de contabilidad en abril, y aparece disfrazado de problema de impuestos.

Si le entregás los libros hechos un desastre a tu CPA, pasa una de dos cosas: le pagás más para que primero los ordene, o trabaja con lo que hay y vos dejás deducciones sobre la mesa. Las dos te cuestan plata. Tener los libros al día antes de la temporada de impuestos evita las dos.

Esta es la checklist que usamos para dejar los libros de un cliente listos. Hacela en un par de fines de semana y llegás a la temporada sin la corrida de siempre.

1. Conciliá cada cuenta

Cada cuenta bancaria, tarjeta y procesador de pagos (Stripe, PayPal, Square) tiene que estar conciliado contra su resumen, mes por mes, hasta diciembre. Conciliar significa que el saldo en tus libros coincide con el del resumen. Si no coinciden, algo falta, está duplicado o mal cargado. No podés confiar en ningún reporte hasta que cada cuenta cierre.

2. Limpiá lo que quedó sin categorizar

Abrí la cuenta de "gastos sin categorizar". Ahí es donde se esconde la plata. Cada movimiento ahí adentro es una deducción que quizás estás perdiendo o un gasto en el lugar equivocado. Asignale una categoría real a cada uno.

3. Que el ingreso coincida con lo que entró al banco

Tus ventas, tus facturas y tus depósitos tienen que contar la misma historia. Ojo con las comisiones del procesador: el cliente pagó $100, a vos te llegaron $97, y los dos números tienen que quedar registrados. Si anotás solo los $97, subdeclarás ingresos y perdés esos $3 de comisión como deducción.

4. Separá la plata tuya de la del negocio

Los gastos personales pagados con la tarjeta del negocio, y la plata que sacás sin etiquetar, tienen que quedar bien marcados como retiro del dueño, aporte del dueño o gasto real del negocio. Lo personal metido entre tus gastos no sobrevive una auditoría.

5. Juntá los papeles que vas a necesitar

• Comprobantes de compras grandes o inusuales
• 1099 para cada contractor al que le pagaste $600 o más
• Registro de kilómetros si manejás por trabajo (fijate la tasa vigente del IRS ese año, cambia)
• Resúmenes de préstamos que separen intereses de capital

6. Revisá los reportes antes de mandarlos

Sacá un Estado de Resultados y un Balance del año entero y leelos con ojo crítico. ¿El número de ganancia tiene sentido para el año que tuviste? ¿Alguna categoría muy por encima o por debajo del año pasado? Estos chequeos rápidos atrapan errores que la conciliación se pierde.

Cuando es demasiado para hacerlo solo

La checklist es simple. También son muchas horas si venís atrasado seis o doce meses, y cuanto más atrás, más difícil acordarte de qué era cada gasto. Ahí es donde delegarlo se paga solo. Nuestro equipo hace este tipo de puestas al día todo el año.

Si no sabés cómo están parados tus libros, los miramos y te decimos la verdad. La Revisión Gratis de tus Libros es un vistazo corto, sin compromiso, a cómo estás hoy y qué haría falta para llegar listo a la temporada de impuestos. Sin tarjeta. Agendá tu revisión gratis.

La información de este artículo tiene fines informativos generales únicamente. Cualquier decisión que tomes en base a ella corre por tu propia cuenta y riesgo. No constituye asesoramiento legal ni financiero y no contempla tus circunstancias individuales ni tu situación financiera. Te recomendamos buscar la ayuda de un asesor financiero de confianza o asesoramiento legal o profesional.